한국투자신탁운용은 빠르게 성장하는 타깃데이트펀드(TDF) 시장에 대한 재조명과 투자 방향, 전략 등 TDF를 둘러싼 최근 이슈를 살펴보기 위해 ‘ACE TDF ETF 신규상장 기념 세미나’를 개최했다고 11일 밝혔다.

배재규 한국투자신탁운용 사장은 개회사를 통해 "TDF는 이제 성공적인 연금 투자를 위한 핵심 투자 상품으로 자리 잡았다"며 "중요한 시점에 ACE TDF ETF를 출시하고, 최신 트렌드를 살펴볼 수 있는 행사를 개최해 기쁘다"고 말했다.

이어 "TDF는 앞으로 중요성이 많이 증가해 투자 시장에서 대세가 될 것"이라며 "반드시 포트폴리오에 담아야 할 기본 투자 상품으로 장기 투자에 최적"이라고 했다.

김장호 고려대 기술경영전문대학원 교수와 강성수 한국투자신탁운용 솔루션담당 상무가 발표자로 나섰다.
김장호 교수는 자산배분 모델을 활용한 투자분석 전문가로 잘 알려졌다.
강성수 상무는 ACE TDF ETF 포트폴리오 설계를 주도했다.
해당 ETF 시리즈는 장기자본시장가정(LTCMA)와 자체 개발한 글라이드 패스(Glide Path)를 기반으로 운용되며, 강 상무는 해당 방법론 개발을 이끌었다.

김 교수는 장기 투자를 위한 포트폴리오 이론과 자산배분, 기술 혁신에 대해 분석했다.
김 교수는 머신러닝과 AI, 대규모 언어모델(LLM)을 활용한 투자 분석 결과 및 최근 자산배분 연구 동향에 관해 설명했다.
그는 "최근 기술혁신을 통해 투자 분석과 의사결정 모델이 다양해졌다"며 "성공적인 장기 투자를 위해 복리효과를 극대화하고, 자산배분을 통한 분산투자로 하방리스크를 감소시키는 것이 중요하다"고 소개했다.

또한 "투자자 성향에 따라 최적의 포트폴리오가 다르기 때문에 투자 목표(Why)와 방법(How) 모두 중요하다"며 "공통의 투자 목표인 노후 자금 마련을 위해 장기 투자와 기간별 자산배분이 가장 중요하다"고 강조했다.

김 교수는 또 "투자 기간에 따라 전략적으로 접근하는 것이 필요한데, 효율적인 자산배분을 위해 가장 적합한 투자 상품이 TDF"라며 "TDF는 글라이드 패스 설계를 통해 개인맞춤형으로 소비 목표 등을 반영할 수 있어 투자 활용도가 높다"고 조언했다.

이어 강연자로 나선 강성수 상무는 "TDF는 자동으로 위험이 조정돼 편리하고 간편한 장점이 있는 매력적인 연금 투자 상품"이며 "이번에 출시한 ACE TDF ETF 시리즈는 TDF와 ETF 장점을 결합해 선보이는 시리즈"라고 소개했다.

그는 "낮은 비용, 매매 편의성 및 높은 환금성과 투명한 자산 내역 확인까지 가능하다"며 "LTCMA와 글라이드 패스, 원화 투자자에게 최적화된 포트폴리오를 활용한 한투운용의 노하우가 적용된 상품"이라고 말했다.
아울러 "미국 성장주와 국내 채권, 금에 주로 분산 투자한다"며 "금은 주식과 상관관계가 낮고, 채권 대비 실질수익률이 우수해 금을 적극적으로 활용한 자산배분 전략을 적용할 것"이라고 설명했다.

ACE TDF ETF 시리즈는 실적배당형 상품으로 운용결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.