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손보사에 대한 투자아이디어 10
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생보사가 아닌 손보사에 대한 투자아이디어를 생각해봅니다.
1. 시장금리 턴어라운드, but 내년 상승기조이나 미미할듯
2. 실손보험 신상품 출시 및 갱신상품 인상, 자동차보험처럼 차등제로 전환
3. 신차판매 증가로 자동차보험 가입자 수 지속증가 및 손해율 감소추세
4. 지속적인 배당성향 증가, 은행들에 대한 금융당국의 배당자제 요청 및 입법과는 무관
개인적으로 내년 손보사에 대한 대내외 환경은 나빠보이지 않네요.
코로나 이전 주가 회복 못한 회사도 있고...
실적은 코로나 이전보다 나은듯 하구요.
p.s 보험사는 pbr per은 안보는게 좋습니다.
합계손해율이나, 채권매각, 감가상각비 위주로 보세요.
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몽얍티
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IFRS 이슈에 크게 흔들리지 않을 몇몇 종목에 대해선 현재 가격은 확실히 메리트있긴합니다.
특히 디비손보가 저평가...삼성화재 절반보다 약간 낮은 가격까지는 올라와있어야 맞다 싶긴합니다. 현대해상도 저평가고... |
again2017
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디비손보가 저평가이긴 하지만, 타손보대비 채권매각익이 추세적으로 낮고, 자회사 db생명 출자이슈가 있습니다.
묻어두면 8-9만 까지 갈수도 있어보이지만 그건 너무 먼 미래이거나 실현불가능일 수도 있고,
1년 두고 6만원 목표가면 50프로 확률은 되어 보이네요. |
몽얍티
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DB생명 출자는 시장의 다른 플레이어보단 극히 작은 규모라서...
손해율이 가장 중요한 평가지표라 생각하는데 이 부분에 있어서는 비슷한 MS의 다른 플레이어보다 압도적인 손해율 관리가 이뤄지고 있어서요. 보험사의 경우 손해율을 개선하는건 실적을 개선하는 것보다 훨씬 어려워서 비슷한 MS의 현대해상이나 하위의 메리츠와 비교될 레벨은 아닌 것 같아요. 구체적 목표가에 대한 기간설정은 못하겠지만 제 생각엔 최적 대안은 디비손보라 봅니다. 한화같은 곳은 M&A 이슈가 있어서 단기 재료는 있긴한데, 어떻게 풀릴지는 모르긴하구요. 단기로보면 한화같은 곳이 매력적이긴 하겠죠. |
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저도 디비가 저평가라 생각해서 들어갔습니다.. 17 18년처럼 배당 2000원 주면 대박인데 작년도에 1500원 줘서 흠흠.. 디비 파이팅입니다 |
빠른거래부탁드려요
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손보사에 엄청 크게 들어갔는데 좀 재미없네요.. 안되면 배당이라도 받자는 마인드이긴 한데 손보사도 배당 자제 권고 들어간걸로 알고 있습니다. |
