[노후자금펀드 투자보고서] 시리즈

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1. 월별 투자 성과

2. 누적 투자 성과

3월 펀드(비즈) 수익률은 0.17%로 2개월 연속 시장(KOSPI)에 비해 뒤쳐지고 있습니다. 2024년 3월까지의 누적 수익은 시장 수익률과 거의 수렴해 있습니다.

3. 보유 종목

(1) Active Group

신규투자: 영풍정밀

투자제외: 영원무역

수량증가: 광주신세계, 에이스침대, NICE평가정보, 동서

수량감소: TIGER미국채10년선물, 제일기획, KT&G, 에스원

3월에는 대부분의 기업들이 작년도 실적과 배당금을 확정지었습니다. 관심종목들 중에 영풍정밀의 2023년도 실적이 2022년에 비해 크게 개선되었고, 배당금도 주당 400원에서 600원으로 크게 증가했습니다. 이에 반해서 영원무역은 2023년도에 실적도 줄고 배당도 줄였습니다. 특히, 회사는 어려워서 배당은 줄인다면서 등기임원의 급여는 오히려 크게 늘렸습니다. 임원의 숫자는 줄어들고 급여총액은 훨씬 늘렸으니, 1인당 가져가는 급여는 훨씬 더 늘어났겠네요. 이런 안건들이 주주총회에서 아무런 제지 없이 쉽게 통과된다는 것도 신기하네요. 아마도 대주주의 지분이 의결권도 장악할 수 있을 정도로 압도적이어서 그렇겠지요. 여하튼, 이런저런 이유로 인해 오랜 기간 동행하였던 영원무역 형제들은 모두 처분하였습니다.

(2) Passive Group

생략

4. 투자마감 소회

최근 1년은 수익을 보고 있음에도 상대적인 박탈감때문에 특별한 기뿜을 느끼지 못하고 있는 것 같습니다. 그렇다고 급등주를 따라갈 마음은 없으면서 부러운 마음은 왜 접을 수 없는지....

작년 연기금 수익률이 역대급이라는 언론 보도가 있는데요, 무려 12%로 사상 최대 깜짝 수익률이라고 합니다. 작년 코스피 수익률은 18.73% 입니다. 연기금을 코스피 수익률에 비교할 수 없듯이 저의 계좌 수익률도 국내주식 뿐만 아니라, 그 안에 미국채10년물, S&P ETF, MSCI 선진국 ETF, 금 ETF 등을 모두 합산한 수익률입니다. 주식 또한 은퇴후 1년동안 쓸 돈의 25배를 마련하자는 컨셉으로부터 시작한 4% 룰을 타겟으로 한 배당주 위주이니 부러운 마음을 접고 그냥 받아들여야 할 것 같습니다.

결론은 닥치고 일단 더 모으자. 일단 목표는 은퇴후 1년동안 필요한 돈의 25배까지...